Cuando se trata de moneda virtual, existe mucha confusión sobre cómo calcular correctamente el impuesto criptográfico. El Servicio de Impuestos Internos (IRS, por sus siglas en inglés) y los contribuyentes le han dado a las criptomonedas un enfoque menor en el pasado, pero a medida que el mercado de las criptomonedas está creciendo, el IRS ha aclarado las preguntas sobre los impuestos a las criptomonedas.

Las personas que se ocupan de las criptomonedas deben presentar sus impuestos con un informe de impuestos sobre las criptomonedas para evitar un mal resultado. Además, conocer su situación fiscal puede permitirle evitar cargos y multas más adelante, ya sea que esté HODLing Shiba Inu, dogecoin, o comercio diario Litecoin. 

Desglosaré el proceso para que pueda calcular los impuestos criptográficos fácilmente. Además, compartiré información sobre ingresos y ganancias de capital criptográfico, junto con soluciones sobre cómo calcular el impuesto criptográfico para cumplir con las normas.

La mayoría de las criptomonedas son monedas virtuales convertibles, según el IRS. Se pueden utilizar como medio de cambio, moneda de reserva, unidad de cuenta y dinero. Cualquier ganancia o ingreso que obtenga de la criptomoneda también está sujeto a impuestos.

El IRS trata las criptomonedas como acciones, bonos y otros activos de capital en los EE. UU. Dependiendo de cómo las obtuvo y cuánto tiempo las tuvo, las ganancias de las criptomonedas se gravan como ganancias de capital o ingresos.

La forma en que usó las criptomonedas en 2022 determinará si debe impuestos. Los hechos que están sujetos a impuestos se conocen como hechos imponibles. Las actividades que no son gravables están exentas del pago de impuestos. En resumen:

• Se aplican tasas impositivas a corto o largo plazo cuando se venden criptomonedas para obtener ganancias.

• Cambiar una criptomoneda por otra está sujeto a impuestos.

• Cambiar cripto a moneda estable puede ser un evento imponible.

• Cuando paga con criptomonedas, paga impuestos sobre el precio de compra.

• Las ganancias de la minería de criptomonedas están sujetas a impuestos.

• Una vez que posee monedas, comienza el período gravable.

• La bonificación de Bitcoin de un nuevo intercambio o el pago de Litecoin puede estar sujeta a impuestos.

• Si las criptomonedas que posee alteran su tecnología central o el nombre de la moneda, no deberá pagar impuestos a menos que el valor también cambie.

• Los obsequios no están sujetos a impuestos, pero deben pagar impuestos cuando venden.

• Si dona criptomonedas a una organización benéfica registrada, no tiene que pagar impuestos por ellas.

Los ingresos criptográficos son fáciles de calcular. Toma el valor de mercado real de las monedas o fichas en moneda fiduciaria en la fecha en que las obtuviste. Tomemos como ejemplo la minería de Bitcoin. Ganaste 0.2 BTC, que recibiste el 1 de enero de 2022. Ese día, el valor de 0.2 BTC fue de $7,334. Por lo tanto, tiene $ 7,334 en ingresos criptográficos, sobre los cuales pagará el impuesto sobre la renta a la tasa estándar.

Así de fácil es. Pagar el impuesto sobre la renta de las criptomonedas no lo exime de pagar el impuesto sobre las ganancias de capital de las criptomonedas si luego las vende, intercambia, gasta o regala. Por lo tanto, consideremos también cómo calcular las ganancias de capital criptográfico.

Al calcular las ganancias de capital criptográfico, ahora considerará la base del costo y el valor justo de mercado en la fecha de la transacción.

La base de costos incluye tarifas y comisiones pagadas por su inversión. Por ejemplo:, su base de costo sería de $5,000 si comprara 1 BTC. El precio de las criptomonedas el día de la transacción es el valor de mercado. Digamos que intercambiaste 1 BTC por $ 8,000 que vale $ 8,000 hoy.

Costo base menos valor de mercado es igual ganancia capital. $8,000 - $5,000 = $3,000 de ganancia de capital. Para determinar una pérdida, deduzca el valor de mercado de la base de costo. Si vendiera 1 BTC por $ 4,000, perdería $ 1,000.

Las ganancias y pérdidas de capital reciben un tratamiento diferente a efectos fiscales. Las ganancias de capital se gravan a su tasa impositiva marginal, pero las pérdidas de capital se pueden usar para compensar las ganancias de capital y reducir su obligación tributaria.

Otro ejemplo: Pagaste $4000 por 0.4 BTC el 1 de enero de 2021. En 2021, vendiste 0.4 BTC por 10 ETH. Más tarde, el 1 de enero de 2022, vendió diez ETH por $20,000 en total.

Su ganancia de 2021 es de $16,000 ($20,000-$4,000). $ 12,000 serían ganancias a largo plazo (porque tuvo BTC durante casi un año) y $ 4,000 ganancias a corto plazo (ya que mantuvo su ETH durante menos de un año antes de vender).

Las ganancias de capital criptográfico son difíciles de calcular. Debido a que las ganancias de capital están sujetas a impuestos, la precisión es vital. Si está confundido acerca de cómo calcular sus ganancias, use un software de impuestos de criptomonedas.

Solo se necesitan tres pasos para aprender a calcular el impuesto criptográfico para ganancias y pérdidas: Primero, calcule sus ganancias. Después de eso, determine su categoría impositiva. ¡Finalmente, presente sus impuestos!

A continuación, repasaré cada uno de estos pasos con más detalle.

Para cada venta o intercambio de criptomonedas, debe calcular la diferencia entre su "base" (costo original del activo, incluidas las tarifas) y los ingresos de la venta. Es la ganancia o pérdida de la transacción.

Para calcular su impuesto a las criptomonedas, necesitará saber:

• Su costo base (lo que pagó por la criptografía).

• El valor justo de mercado de la moneda en el momento de la venta.

• Tiempo dedicado a mantener las criptomonedas en su poder.

El siguiente paso para calcular el impuesto criptográfico es identificar su categoría impositiva. Afectará la cantidad de impuestos sobre ganancias de capital que debe sobre las ganancias criptográficas. Una venta genera impuestos sobre las ganancias de capital por más de lo que pagó. Las ganancias a corto plazo ocurren cuando vende la inversión después de un año para obtener una ganancia, sujeta a impuestos del 10% al 37% de los ingresos ordinarios en el año fiscal de 2022.

Las ganancias de capital a largo plazo se producen al mantener un activo durante más de un año. Estos están gravados al 0%, 15% o 20% de la renta imponible de 2022. La mayoría de los contribuyentes pagan el 15% sobre las ganancias de capital a largo plazo.

Una vez que sepa su categoría impositiva y cuánto dinero ganó o perdió el año pasado, puede declarar sus impuestos. Debe informar si ganó dinero intercambiando monedas o invirtiendo en el último año. Incluye tanto las ganancias como las pérdidas por replanteo y minería.

Pagar impuestos por las criptomonedas es lo mismo que pagar impuestos por cualquier otra inversión. Su declaración de impuestos debe incluir un formulario del Anexo D, que puede obtener del sitio web del IRS.

On Horario d, enumerará todas sus transacciones criptográficas del año, incluida la fecha, el tipo, el monto y el precio de cada una. Luego, usará esta información para agregar su ganancia o pérdida total y su factura de impuestos.

Sin embargo, hacer sus impuestos es un desafío y contratar a un profesional de impuestos puede ser costoso. Ahora proporcionaré una idea general del software de impuestos criptográficos más influyente para superar este problema.

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También está afiliado a Coinbase y OpenSea, dos programas de software de criptomonedas y NFT de gran prestigio. Y numerosos usuarios confían en su calculadora de impuestos criptográficos.

El uso también puede usar una calculadora de impuestos criptográficos, como Koinly. Es, sin duda, un una gran opción entre las herramientas de tributación de criptomonedas. Está intuitivo y fácil de usar, lo que lo hace ideal para personas que son nuevas en el mundo de los impuestos sobre criptomonedas. También es adecuado para los comerciantes que con frecuencia comprar y vender a través varias plataformas y billeteras sin mantener registros precisos de sus transacciones.

He estado usando Koinly por un tiempo y no he tenido ningún problema. De hecho, me ayudó a mantenerme organizado y al tanto de mis impuestos. En general, Koinly es un fantástico software de impuestos de criptomonedas.

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Estados Unidos es uno de los países conocidos que gravan la moneda. Por lo tanto, es necesario seguir las regulaciones del IRS. La mayoría de las ganancias están sujetas a impuestos, pero hay excepciones. Es posible que se apliquen impuestos sobre las ganancias de capital si compra o paga con criptomonedas. Es posible que deba impuestos sobre las ganancias de capital si extrae o recibe criptomonedas como compensación.

En general, si ha obtenido ganancias con sus tenencias de criptomonedas, deberá impuestos sobre ellas. Las ganancias se calculan restando el precio de compra del valor de mercado actual. Algunas herramientas, como Seguimiento de monedas, existen para ayudar a aquellos que no están seguros de cómo calcular sus ganancias reales.

Los residentes de EE. UU. pueden utilizar Formulario 8949 del IRS para informar las pérdidas y ganancias de capital de las transacciones de criptomonedas. Revisar su guía de impuestos criptográficos del país para la CGT y las tasas del impuesto sobre la renta.

El tiempo de tenencia distingue el impuesto a las ganancias de capital a largo plazo del a corto plazo. Sería mejor si mantuviera el activo durante más de un año para beneficiarse de las ganancias de capital a largo plazo.

Las ganancias de capital a corto plazo están gravadas si se mantienen por menos de un año ya la tasa ordinaria del impuesto sobre la renta del 37%. Por lo tanto, según su categoría impositiva, las ganancias de capital a largo plazo se gravan a una tasa reducida del 0 %, 15 % o 20 %.

Puede enfrentar intereses y multas si no paga impuestos criptográficos. El IRS puede presentar gravámenes o gravámenes, incautar activos o presentar cargos penales. Pague sus impuestos criptográficos a tiempo y en su totalidad.

Varios recursos pueden ayudarlo a presentar sus impuestos criptográficos. El IRS ha proporcionado instrucciones sobre cómo informar transacciones de moneda virtualy el software de impuestos puede ayudar con la presentación.

De acuerdo con la guía del IRS, las monedas virtuales deben considerarse propiedad a efectos fiscales. Se aplican los principios generales de venta de propiedades. Cualquiera que venda, intercambie o disponga de otro modo de dinero virtual debe declarar las ganancias al IRS.

Por ejemplo, si "minieras" criptomonedas, tendrías que pagar impuestos sobre el valor de las monedas que recibiste. El IRS requiere que los contribuyentes estadounidenses registren las actividades criptográficas. Además, todos los estadounidenses que obtienen ingresos están sujetos a impuestos.

Si decide mantener criptomonedas durante más de un año antes de venderlas, es posible que tenga el privilegio de una tasa impositiva más baja sobre las ganancias de capital a largo plazo. Otras ganancias de capital pueden mitigar las pérdidas de criptomonedas. En algunos países, existe un límite por debajo del cual no tiene que pagar impuestos sobre ganancias de capital. Invertir en una IRA o una pensión puede generar ahorros fiscales.

Además, si regala criptomonedas, es posible que no deba impuestos sobre las ganancias de capital. Las personas con altos ingresos pueden reducir sus facturas de impuestos al invertir dinero en criptomonedas a través de un fideicomiso o sociedad. Es posible que se le permita deducir donaciones en criptomonedas de organizaciones benéficas registradas. Transferir algunos activos criptográficos a su pareja puede reducir su factura de impuestos si está casado.

Sería útil si mantuviera algunos tipos de registros de impuestos criptográficos:

• Registros de todas las transacciones de criptomonedas. Comprende fecha, hora, cantidad, precio y tipo (compra/venta).

• Los registros de todos los intercambios y billeteras que ha utilizado.

• Su base de costo para cada moneda. Su base de costo (el precio que pagó o el valor justo de mercado si lo heredó) más cualquier tarifa o cargo adicional relacionado con la transacción.

• Un registro de todas las enajenaciones de bitcoins, incluida la fecha, la hora, la cantidad, el precio y todo tipo de transacciones.

Le ayudará a calcular las ganancias y pérdidas con precisión y le explicará cualquier deducción o crédito que reclame.

Si tiene problemas con respecto a cómo presentar sus impuestos criptográficos, consulte a un profesional de impuestos o utilice uno de los Las mejores soluciones de software de impuestos criptográficos. Debido a que las leyes de impuestos sobre criptomonedas cambian continuamente, mantenerse al día es un desafío.

Las ganancias criptográficas pueden estar sujetas a impuesto sobre la renta e iva. Sin embargo, estos impuestos variarán según el lugar donde viva. Algunas naciones (como los EE. UU.) tienen a corto y largo plazo Tasas de impuesto sobre las ganancias de capital, mientras que otros utilizan su tasa de impuesto sobre la renta. Muchos países permiten ganancias de capital libres de impuestos hasta un límite específico. Conoce todo sobre cómo calcular el impuesto criptográfico. ¡Gracias por leer!